Panamá será evaluado por el GAFI desde agosto de 2027

Panamá será evaluado en la Quinta Ronda del Grupo de Acción Financiera (GAFI) por la efectividad de sus medidas contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. La revisión también abarcará la transparencia y las obligaciones que pesan sobre los sujetos financieros y no financieros.

Según el calendario presentado por el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat), la evaluación comenzará en agosto de 2027, y la discusión y aprobación del informe está prevista para diciembre de 2028. El cronograma fue explicado por Guillermo Hernández Rodríguez, experto técnico de la Secretaría Ejecutiva del Gafilat. Durante el proceso, que el propio funcionario describió como más extenso que los anteriores, el país deberá entregar información y demostrar cómo funciona su sistema de prevención.

El procedimiento arranca con una visita de alto nivel, en la que representantes del Gafilat explicarán a las autoridades en qué consiste la evaluación. Panamá también deberá participar en dos procesos de capacitación, uno estratégico y otro enfocado en preparar los formatos y la presentación de la información. Hernández señaló que el reto de muchos países no ha sido la falta de datos, sino la forma de presentarlos para que el equipo evaluador entienda el mensaje.

Después, el país entregará información sobre cumplimiento técnico y efectividad. Con esos datos, los evaluadores elaborarán hallazgos preliminares, y Panamá podrá aportar precisiones antes de que avance el proceso. Luego vendrá una visita in situ de unas dos semanas, en la que los evaluadores se reunirán con autoridades, representantes del sector privado y otros actores del sistema para contrastar lo informado.

Terminada la visita, se prepararán tres borradores del informe, que serán intercambiados con Panamá para corregir aspectos que el país considere que no reflejan su realidad. El documento también pasará por revisiones externas que verifiquen la consistencia de la metodología. Tras su aprobación, será sometido a una revisión de calidad dentro de la red global antes de su publicación.

La quinta ronda cambia el énfasis hacia la efectividad, con un análisis más específico del riesgo, el contexto y la materialidad del país. Los aspectos normativos o legales que no hayan sufrido modificaciones no serán examinados con la misma profundidad. Entre los problemas detectados en la cuarta ronda a escala internacional figuran la cobertura incompleta de algunos sujetos obligados, supervisiones incipientes o poco basadas en riesgo, y la calidad de los reportes de operaciones sospechosas.

En ese contexto, la Superintendencia de Sujetos No Financieros (SSNF) informó avances en registro, capacitación y supervisión. Su superintendente, Isabel Fernández, indicó que la institución alcanza un 92% de cumplimiento en el registro de beneficiarios finales. Con datos al 31 de agosto de 2026, el tablero de la entidad contabiliza 13,167 sujetos obligados registrados. Además, se acumulan 14,763 supervisiones, de las cuales 2,013 corresponden a 2026. En cuanto a sanciones, suman 124, de las cuales 103 (83.06%) son pecuniarias y 21 (16.94%) disciplinarias.