Expertos analizan en Panamá los desafíos del sector no financiero en su primer congreso

Más de 1,000 personas, entre presenciales y conectadas de forma virtual, siguen el Primer Congreso Internacional de la Superintendencia de Sujetos no Financieros (SSNF), un encuentro que reúne a especialistas nacionales e internacionales. La alta asistencia, según los organizadores, muestra el interés del sector en fortalecer sus capacidades frente a los estándares internacionales.

El congreso llega en un momento clave. El país se prepara para la Quinta Ronda de Evaluación del GAFI en 2027, un proceso que exigirá resultados verificables y una coordinación fuerte entre las distintas instituciones del Estado.

Entre los participantes están representantes de servicios legales y contables, desarrollo inmobiliario, zonas francas, comercio especializado, transporte de valores y la industria de juegos de suerte y azar. Todos ellos forman parte del grupo de actores que tienen obligaciones de prevención ante el Estado.

Las discusiones abarcan desde la supervisión basada en riesgos hasta temas emergentes como los criptoactivos, la inteligencia artificial, la identificación del beneficiario final y la proliferación de armas de destrucción masiva. Entre los expositores figuran expertos de GAFILAT, la Unión Europea, Kroll y la Cámara Fintech de Panamá, además de representantes del Ministerio Público y de la Unidad de Análisis Financiero. También participan autoridades de Perú y El Salvador, lo que refuerza el carácter regional del evento.

Durante la inauguración, la superintendente Isabel Fernández destacó la respuesta del sector y su compromiso con elevar sus estándares. Fernández señaló que el congreso busca actualizar conocimientos, compartir experiencias y avanzar hacia un sistema de cumplimiento más sólido y competitivo.

La superintendente también planteó que el cumplimiento va más allá de llenar formularios o integrar expedientes. Según sus palabras, empieza cuando una empresa conoce su negocio, entiende sus riesgos y sabe con quién se relaciona, y es una responsabilidad de cada persona que toma decisiones dentro de una organización, no solo del oficial de cumplimiento.

La SSNF planea que el congreso se convierta en un espacio permanente de análisis y coordinación técnica entre el sector privado, los gremios y las autoridades. La entidad es un organismo autónomo creado por la Ley 124 de 2020, con competencia para regular y supervisar, en la vía administrativa, a los sujetos obligados no financieros definidos en la Ley 23 de 2015. Su labor consiste en verificar que estos sectores apliquen mecanismos de prevención contra el blanqueo de capitales, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva.